香港离岸账户关停

前段时间有报道:香港银行开始清理大规模账户！最近很多网友接到银行的通知，说离岸账户会关闭，甚至有传言说大部分离岸公司的账户会在11月底前被清理，今天港通咨询小编为大家整理了有关离岸银行关停方面的事项，具体如下：

事实上，自今年以来，随着严格的审查，许多企业已经经历了离岸账户的验证。有些人甚至在收到任何通知之前直接关闭了账户，直到买方的汇款被退回。

有的企业甚至按照中国香港的要求进行年审，但离岸账户仍被封存。

让我们先了解一下CRS的进展。

CRS是Common Reporting Standard英文缩写，中文翻译为统一报告标准，是交换税务居民金融账户信息的指导标准，旨在加强全球税务合作，提高税务透明度，打击跨境金融账户逃税。

在公开披露的信息中，2009-2019年，全球离岸账户平均下降34%，资产551亿美元。其中，超过三分之二的账户减少主要是由于OECD推行的CRS实施金融账户涉税信息交换。

CRS自2017年9月以来，第一次交换和2018年9月第二批配对国家之间的税务信息交换已经在90多个税务管辖区之间交换了金融账户的税务信息，其中根据OECD据统计，这90多个税务管辖区的国家和地区获得了4700万离岸金融账户，涉及资产价值4.9万欧元的账户。

根据世界经合组织官网发布的最新消息已加入CRS在150多个国家和地区中，有93个和中国CRS配对的成功几乎涵盖了开曼群岛、英属维京群岛、百慕大、巴拿马、瑞士、香港、新加坡等中国高净值人群心中的所有税收天堂。

与中国匹配后，税务信息将被交换。您在匹配国家的金融账户，包括个人海外银行账户、离岸公司账户和离岸信托账户，余额和收入信息几乎全部传回中国。

随着全球反洗钱调查和打击逃税行为的加强，银行将对离岸账户的每笔交易进行更严格的审计。所以情况发生了：

一些有离岸账户的外贸人员收到海外汇款（特别是从敏感国家汇款），需要提交大量材料来证明交易是真实的。银行需要大量的人力来审查每一笔汇款，以降低效率，出口商无法获得付款。

为了规避风险，一些银行不愿意支付这样的审计费用，所以他们只是关闭了大量中小客户的离岸账户。这就是为什么今年由汇丰银行领导的许多香港银行取消了许多杂费，如年费，但另一方面，它们仍然受到高度监管。

如果您想保留现有的离岸账户不受影响，请记住：

1. 确保交易背景的真实性，尽量保留完整的交易文件，以防必要时提交银行审核。

2. 避免与伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、沙特阿拉伯等敏感、高风险国家交易。

3. 最好使用部分公对公付款L/C尽量减少个人交易，以确认贸易身份。

4. 保持账户活动，3个月以上不活动的账户很可能被清理干净。

5. 尽量避免急进急出的大额资金，保持账户有一定的存款。

6. 及时回复银行通知，积极配合银行调查，确保预留给银行的通讯地址、手机号码极配合银行调查。

7. 不要把账户借给朋友收汇或付汇。

8. 永远不要参与洗钱等非法交易。易。例如，著名的买家多花钱，帮助国内供应商外贸骗局，不能冒险帮助周。

9. 香港离岸账户不零申报，每年合规纳税申报和会计审计。

10. 建议多开一个备用账户，避免银行突然关闭账户，新账户不能及时到位，期间公司无法收付。

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