香港汇丰银行账户被冻结的原因和解冻方法介绍

香港汇丰银行开户有很多好处，但也有一定的风险。汇丰银行账户属于海外账户。现在，反洗钱调查和CRS在政策下，需要特别注意境外账户的操作，否则银行很容易冻结或撤销账户，并因各种原因遭受经济损失，今天港通咨询小编为大家整理了有关香港汇丰银行开户方面的事项，具体如下：

因为银行账户被冻结，这意味着这张卡暂时不能使用，里面的钱不能出来，外面的钱不能进去。它对公司的资本流动有很大的影响。然而，有时一些特殊的渠道可以取出部分冻结在银行的钱，一些朋友以前也找到过这样的渠道。成功的操作。

根据我们的经验和对银行的熟悉推测，有以下因素：

1.负结余3个月，账户冻结；

2.或6个月未登入网银，或6个月无资金进出；

3.公司户口长期处于不活跃或不活跃状态，即账户资金很少。HSBC例如，如果过去三个月客户的银行账户平均余额低于5万港元，每月将产生100港元；此外，如果账户在一年内没有活动，将产生250港元的移动账户服务费。总的来说，这笔费用也很大，当然，土豪劣绅也不例外。

4.公司没有商业本质，也就是说，银行不知道你在做什么。开户时，我们都建议客户携带足够的商业证明文件向银行解释，我身家清白，是正规的商人，作为我的商业证明文件。所谓商业证明文件，可参照以下几点:(1)在其他地区或现有公司注册的现有文件；(2)最近给客户的销售合同、发票、采购合同、发票、运输文件；(3)公司网站、卡片；(4)现有公司银行月结单等。

5.除非有执照，否则从事的行业/产品不能是与金融相关的行业。

6.伊朗、伊拉克等高危国家的资金进出，或涉嫌洗钱，都可能导致账户冻结。

7.如果香港账户中有大量资金急进急出，且资金来源不明，则需要提供资金来源证明。如果无法提供，银行将被怀疑账户有洗钱行为，并暂时冻结或直接强制取消。

既然我们已经了解到这些因素会导致我无法开立银行账户/银行要求关闭账户，以下是一些建议：

1.3个月内保持账户资金流动；

2.避免频繁存取大量现金；

3.避免账户中资金即进即出的现象；

4.避免与股东、董事、员工以外的私人账户交易；

5.保持账户活跃，资金活动和账户余额大于银行要求的余额；

6.与银行保持联系，如电子邮件、短信、电话等；

7.避免与非交易对手、非同行业账户等不明账户交流；

8.保留近几个月每笔交易的交易文件，注意文件质量，以备银行抽查；

9.您可以出示或保留公司的商业证明文件。上面列出了新银行账户所需的商业文件。

如何证明这一点？以下列表如下：

(1)以香港公司为例，香港公司的会计账簿和财务报表是最好的证明(这是银行反洗钱调查过程中最好的证明)；

(2)每年按时办理公司存续证明，如香港公司每年需办理年检(提交周年申报表，更换新的商业登记证)；

避免与政治高危地区或经济制裁国家进行商业交流。

有关香港汇丰银行账户被关闭的原因和维护我们都有介绍了，万一我们的账户被关闭了，我们要如何处理呢？

首先，这取决于冻结的原因，但普通银行似乎不会告诉你。回想一下最近有没有做过什么不合规的操作，比如公司没有记账报税，没有年审，敏感地区有收款等等。由于不同的原因，有不同的解决方案。如果没有记账和纳税申报，必须向银行提交记账和纳税申报，并申请解冻。如果账户因其他原因被冻结，可以采用其他特殊方法取出冻结的资金，越早想办法越容易取出。

申请解冻时，必须到其他银行开立另一个公司账户，以免影响贵公司的持续运营。一般来说，解冻申请需要3到4个月。如果速度慢，需要一年多的时间。

如您想了解更多有关汇丰银行冻结以及处理办法方面的信息，请联系港通咨询，专业一对一商务经理会立即给你做详细解答。