近年来,随着国家反洗钱,CRS申报越来越严格,许多离岸账户被停止和关闭,许多外贸人员的香港账户也受到影响,内地客户要想在香港开户,必须做好充分准备,选择可靠的客户经理,降低被拒绝的概率,今天港通咨询小编为大家整理了有关香港银行账号方面的事项,有关香港公司账户冻结介绍,一起了解一下吧:
香港账户银行账号事项:
最新消息称,由于大量恒生银行账户被发现非法经营,香港高级警察参与调查,全面检查不合规账户和信息。
任何听到调查这个词的人都惊慌失措,但银行立即进行尽职调查是为了保护大多数客户的利益。为什么?不是因为我看透了银行的老大哥HF过去几年,由于包庇洗钱集团,最终被欧盟围攻,HF银行账户总是被封存,客户可以信任,生意好吗?
很多人认为尽职调查是一年一次,突然被调查会显得不知所措。
事实上,银行的尽职调查包括年度调查和业务调查。
年度清查:即每年向银行提交的《商业资料证明书表》及相关表格,类似于年审;
业务调查:非常不同,不时,不提前通知,往往是抽查银行账户是否异常,账户持有人需要解释账户部分的进出账户,提交相应的凭证和最新的会计报表。
被冻结:
一般分为两种,一种是整个账户被冻结,另一种是1-2笔汇款被冻结。如果是第一个,可能涉嫌严重事件;或者你的账户涉嫌与警方调查有关,你必须等到结果被证明是无辜的;最严重的是政治因素,只能告别账户。
如果你是第二类,那就是银行的常规抽查账户,这与这些资金的数量无关。只要能提供有效文件,资金就可以解冻。在此期间,银行账户功能正常。
AE这里的资产温馨提示,香港银行账户持有人,尽职调查有一定的复杂性,许多客户都有麻烦。不想浪费时间,旗帜可能是你最好的选择。
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